产品名称 光大-金源2号集合资金信托计划
产品类型 政信类
发行机构 光大兴陇信托
投资门槛 100万
产品状态 在售
发行地 贵阳
发行时间 2018-07-23
发行规模 6亿
产品期限 18个月
预计收益 9.60%
收益说明

预期收益 100万-300万 9.0%;300万-1000万 9.3%;1000万-2000万 9.6%;2000万以上 协定

分配方式 自然半年付息(3.25和9.25)


投资方向 房地产
  • 产品说明
  • 资金用途
  • 还款来源
  • 风控措施

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交易结构说明

1、第一期规模为6亿元,在土地拍卖前投入,用于缴纳土地出让保证金。北京中融星河湾出资2亿元对项目公司实缴注册资本。信托资金6亿元用于项目公司实缴注册资本,项目公司实缴资本共计8亿元,我司持有股权75%,北京中融星河湾持有股权25%。

第一期信托资金投入的前提条件包括但不限于:与项目方共同成立项目公司、所有合同文本已签订(包括对赌协议)、银行账户已开立(包括保管账户)、制定项目公司章程(包括派驻董事、决策权行使等内容)、取得项目公司相关印章和证照的控制权、项目方对项目公司完成2亿元实缴注册资本。

2、第二期资金规模5.25亿元,在缴纳全部土地出让金前投入。北京中融星河湾须在我司出资前出资1.75亿元对项目公司实缴。我司占股75%,北京中融星河湾占股25%,项目公司总资本15亿元。

第二期信托资金投入的前提条件包括但不限于:项目公司取得土地中标资格、项目方对项目公司完成1.75亿实缴注册资本。

交易对手

项目公司(融资人)基本情况

北京中融星河湾房地产开发有限公司

项目开发商为贵阳中融星河湾房地产开发有限公司,股东为北京中融星河湾房地产开发有限公司(以下简称:北京中融星河湾),是一家在北京注册的专业房地产开发有限公司,2017年3月17日设立 。

◆ 注册资金50000万元,房地产开发资质为暂定资质。

◆ 公司设有项目部、财务部、法部务等专业管理部门人,以及后期管理等专业职能部门。

◆ 公司管理团队(高管团队来自于百强地产——“星河湾地产控股有限公司”)具有丰富的房地产开发、管理经验,50%以上人员具有专业技术职称。

标的项目

销售金额预测

协议认购部份按照住宅9000元/平,商业部分20000元/平,非团购部份住宅按照13000元/平,车位150000万/个保守估计,项目总可售货值约70.4亿元

还款来源

信托期限内可实现销售回款30.9亿元,其中由xx集团协议支付价约23.9亿,信托期限内预计回款17.9亿。剩余市场销售部份,保守预计信托期限内可实现销售收入13亿。

项目总结

贵阳市是贵州省省会城市,目前不限购不限贷,2017年以来土地和住宅市场成交火爆,价格快速上涨.

本项目地理环境极其优越,自然景观丰富;本宗地块为贵阳城区近年来综合条件最好的地块,项目用地中心是“大关中心公园”,一湖碧水,四周青山,形成极为精致的自然环境景观,闹中取静;地块紧邻贵阳金融城CBD板块,通过林城东路可直达贵阳市政府,周边配套成熟,交通便利。且本项目拿地价格较低,周边在售房源供不应求。

由于大型xx集团的预购协议,对应的23.9亿元的预购价款,项目去化率能够得到保证。

虽然交易对手体量较小,但开发团队均由大品牌开发商(星河湾地产)专业人员专人组成,且在交易结构上控制资金用途、销售回款,项目本身还款来源充足(货值不低于70亿)、抵质押措施充分。

 

综上,本项目交易对手优质、风控措施充分、项目收益较高,风险可控,建议实施该项目

用于贵阳市“滨湖花城”项目开发建设

1)XX集团协议认购款(预计信托期限内回款17.9亿)

2)项目非团购部份住宅销售回款(预计信托期限内回款13亿)

3)抵押物的处置收入(抵押物预评估价值23.5亿)

项目取得土地证后办理第一顺位抵押,后续按季度追加在建工程抵押,土地预评估价值约23.5亿

【按照周边目前在售住宅均价推算】,抵押率约47.9%,信托计划控股75%,剩余25%股权质押,派驻现场监管
人员控制项目公司证照印鉴,对项目开发进度和销售进度进行对赌,对资金用途和销售回款进行严格监管
北京中融星河湾房地产开发有限公司为信托计划股权分红提供差额补足义务,实际控制人提供连带责任保证担保

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